多則上億，少則百萬(wàn)的巨額存款，從銀行里消失了。

杭州聯(lián)合銀行42名儲(chǔ)戶的9500多萬(wàn)元被盜案，經(jīng)數(shù)日發(fā)酵，線索越來(lái)越多，伴隨而來(lái)的疑問(wèn)也越來(lái)越多(本報(bào)曾經(jīng)報(bào)道1月20日《杭州聯(lián)合銀行內(nèi)鬼牽出9505萬(wàn)元被竊大案》，1月21日《銀行內(nèi)鬼祝某和主犯邱某兩個(gè)女子如何導(dǎo)演驚天大案》)。

義烏方先生看了錢報(bào)報(bào)道后，打來(lái)電話：“我存在某銀行天臺(tái)支行的330萬(wàn)元也沒(méi)了，也是轉(zhuǎn)到主犯邱某，也就是邱愛(ài)玉的賬上，估計(jì)我的存款也是在數(shù)次密碼輸入中被銀行轉(zhuǎn)賬而走的。”

類似電話還有。義烏商貿(mào)城劉先生說(shuō)：“我有250萬(wàn)，存入某銀行寧波奉化城東支行，也沒(méi)了。我們商貿(mào)城里有十來(lái)個(gè)人都存那里，最多的一個(gè)沒(méi)了1000萬(wàn)元。這些存款的轉(zhuǎn)賬去向也指向邱愛(ài)玉。”

更可怕的是，南京儲(chǔ)戶王炎在江蘇的兩個(gè)銀行消失的存款達(dá)1.01億元，其中6100萬(wàn)元被轉(zhuǎn)入邱愛(ài)玉賬戶。據(jù)銀行透露，在江蘇受害儲(chǔ)戶不止他一人(《南方周末》2014年12月25日?qǐng)?bào)道)。

這些案件的共同點(diǎn)是：這些儲(chǔ)戶的錢最后大部分都轉(zhuǎn)賬至邱愛(ài)玉賬戶，而他們都不認(rèn)識(shí)邱愛(ài)玉；這些銀行都有“內(nèi)鬼”；這些儲(chǔ)戶都拿到了10-15%的高額貼息。

有法律和金融界人士說(shuō)，這些案子不過(guò)是銀行與金融掮客非法勾結(jié)造成的儲(chǔ)戶損失案件的冰山一角。

獨(dú)自進(jìn)銀行取號(hào)存錢，隨機(jī)選擇柜臺(tái)，可330萬(wàn)還是消失了

義烏方先生是生意人，他是看了錢江晚報(bào)1月20日第一篇有關(guān)杭州聯(lián)合銀行報(bào)道后就打電話來(lái)的。

2013年過(guò)完年，方先生聽(tīng)朋友說(shuō)，有人在替銀行拉存款，貼息高達(dá)15%。類似的事情方先生曾做過(guò)，的確拿到了比銀行高四五個(gè)點(diǎn)的貼息，所以這一次當(dāng)他問(wèn)清楚，確實(shí)是存到銀行的，即放心籌款。

方先生經(jīng)朋友介紹聯(lián)系了中間人，對(duì)方也是義烏人，雙方用本地話一番交流下來(lái)，方先生更感放心。

2013年3月8日，方先生跟中間人一起趕到某銀行天臺(tái)支行。

做生意多年，方先生還是謹(jǐn)慎的。

所以這也是這件事讓我們更覺(jué)可怕的地方，不像杭州聯(lián)合銀行，所有存款人都由中間人帶領(lǐng)，直接跟銀行負(fù)責(zé)人祝某接洽。方先生跟我們大多數(shù)辦銀行業(yè)務(wù)一樣：到銀行取號(hào)、等待，也就是說(shuō)接待他的柜員是隨機(jī)的。而且全程方先生獨(dú)自辦理，中間人不在身邊，甚至不在銀行，而是在外面的一個(gè)飯店等他。

方先生辦好銀行卡，沒(méi)有開(kāi)通網(wǎng)銀，然后打電話給在義烏的老婆，330萬(wàn)元可以打進(jìn)來(lái)了。

當(dāng)天中午，方先生跟中間人一起吃飯，吃完飯接到老婆電話，說(shuō)錢已經(jīng)打過(guò)去了。中間人說(shuō)：“去柜臺(tái)上拉個(gè)流水單據(jù)證明資金到位，15%的貼息我就可以馬上打給你了。”#p#分頁(yè)標(biāo)題#e#

方先生照辦，這時(shí)大約為下午1:30，流水單據(jù)顯示330萬(wàn)元已到位。當(dāng)天方先生拿到了15%的利息。

當(dāng)時(shí)存款期限為一年，所以直到2014年3月8日，方先生才發(fā)現(xiàn)存款消失，而在與這家銀行的交涉中，他得知，自己的330萬(wàn)元是在存入當(dāng)天下午1:43被轉(zhuǎn)賬的。同時(shí)，轉(zhuǎn)賬單簽名是別人簽了他的名字。

那么，方先生的錢去了哪里？

也進(jìn)了邱愛(ài)玉的賬戶。在這家銀行，存款消失，進(jìn)入邱愛(ài)玉賬戶的不止方先生一人，不過(guò)有人的存款后來(lái)被邱愛(ài)玉還上了。

目前天臺(tái)的該銀行內(nèi)部亦有嫌疑人被鎖定，是個(gè)年紀(jì)蠻大的信貸員。警方在進(jìn)一步調(diào)查證據(jù)。至于方先生存錢時(shí)隨機(jī)選擇柜臺(tái)——難道嫌疑人搞定了所有柜員？目前尚不清楚。

這邊銀行方面以案子已經(jīng)交由警方處理，表示暫時(shí)無(wú)法歸還方先生的存款。方先生請(qǐng)了律師，將銀行起訴至天臺(tái)法院，原定于2月4日開(kāi)庭。但是，在2月2日晚上，律師接到法院電話，案子涉及刑事不開(kāi)庭了。律師覺(jué)得很難理解：“我們告的是儲(chǔ)蓄合同糾紛，是方先生與銀行之間的儲(chǔ)蓄關(guān)系呀。”

很多攤位收到銀行攬存小廣告，消失的錢都去了邱愛(ài)玉的賬戶

類似遭遇的還有劉先生。

劉先生在義烏商貿(mào)城有攤位，2013年11月，有人派發(fā)銀行攬存小廣告，幾乎每個(gè)攤位一張，“名片大小，上面寫著銀行攬存，貼息3-5%”，劉先生說(shuō)，年底銀行資金緊張通過(guò)各種渠道攬存，多年來(lái)都是這樣，他們也都非常清楚。

劉先生打過(guò)電話去，對(duì)方說(shuō)，錢是存到某銀行(和天臺(tái)那家不是同一家)寧波奉化城東支行，對(duì)方說(shuō)，如果存款多的話，最高可以爭(zhēng)取到10%的貼息。

2013年11月18日，劉先生跟中間人一起來(lái)到奉化。整個(gè)存款過(guò)程都由劉先生獨(dú)自辦理，劉先生只辦了一張存折，當(dāng)看到存折上顯示250萬(wàn)元存入后，當(dāng)天劉先生就從中間人處拿到了25萬(wàn)元。

當(dāng)時(shí)中間人只是要求存活期，存滿一年。一年后，2014年11月18日，劉先生賬戶里250萬(wàn)元不翼而飛，只剩下幾元錢的余額。而至此，去銀行打印存折流水單據(jù)，也只有一年前的250萬(wàn)元存入記錄，而沒(méi)有支出記錄。

劉先生說(shuō)，當(dāng)時(shí)他們義烏商貿(mào)城有好幾個(gè)老板都按照小廣告上的聯(lián)系方式將錢存入這家銀行，他算少的，有存600萬(wàn)元，最高似乎有存1000萬(wàn)元的，現(xiàn)在錢都沒(méi)有了。

這些錢的去向依舊以邱愛(ài)玉賬戶為主。銀行方面的答復(fù)亦是，已報(bào)警。

江蘇還有金額上億的受害者，行長(zhǎng)、業(yè)務(wù)經(jīng)理都是內(nèi)鬼

在杭州聯(lián)合銀行9500萬(wàn)元存款消失曝光之前，在江蘇也發(fā)生過(guò)類似事件：儲(chǔ)戶王炎1.01億元存款消失，當(dāng)時(shí)《南方周末》已經(jīng)有報(bào)道。#p#分頁(yè)標(biāo)題#e#

直到江蘇案件中顯示大額存款也是進(jìn)入邱愛(ài)玉的賬戶，我們才將這幾起案件串聯(lián)起來(lái)。

根據(jù)《南方周末》報(bào)道，南京儲(chǔ)戶王炎在2013年6月、7月和2014年1月，分三次在某銀行(另外一家四大行之一)的蘇州相城支行和昆山蓬朗支行柜面開(kāi)戶存入2500萬(wàn)、3600萬(wàn)和4000萬(wàn)，共計(jì)1.01億元。待到2014年7月，王炎發(fā)現(xiàn)銀行卡內(nèi)的億元存款只剩不到100元。

還有兩位儲(chǔ)戶，楊某于2014年2月22日存入某銀行蓬朗支行200萬(wàn)元，29分鐘后，錢被轉(zhuǎn)走；同樣29分鐘后，馬某存到該支行的500萬(wàn)元也被轉(zhuǎn)走。

王炎存入相城支行的6100萬(wàn)元被轉(zhuǎn)入名叫邱愛(ài)玉的個(gè)人賬戶。

至于有多少儲(chǔ)戶有類似遭遇，某銀行蘇州分行工作人員承認(rèn)，“可能不止這三位”。

2014年12月5日，某銀行蘇州分行發(fā)布，“蘇州分行原員工陳華、周恩祥已被警方控制”，二人被控制的罪名為“涉嫌非國(guó)家工作人員受賄罪”。被控制前，周恩祥的身份為某銀行昆山市蓬朗支行行長(zhǎng)，陳華為相城支行負(fù)責(zé)審核的業(yè)務(wù)經(jīng)理。

卷入儲(chǔ)戶存款消失，而存款最終進(jìn)入邱愛(ài)玉賬戶系列案件的，還有某銀行衢州江山虎山分理處。

錢江晚報(bào)記者整理發(fā)現(xiàn)，無(wú)論商業(yè)銀行，還是其他銀行，都有中招，所有儲(chǔ)戶存款消失的原因都可以總結(jié)為“內(nèi)外勾結(jié)”，但是每個(gè)出事銀行，內(nèi)鬼并不多，一般都是一個(gè)，最多兩個(gè)；有的銀行內(nèi)鬼是高層，有的銀行內(nèi)鬼不過(guò)就是個(gè)普通業(yè)務(wù)員。那么在銀行號(hào)稱層層監(jiān)管，道道防護(hù)的資金安全保障措施下，儲(chǔ)戶的錢，為什么還是能輕而易舉地消失？

邱愛(ài)玉，1962年生，她是個(gè)怎樣的女人？如何能在諸多銀行“培養(yǎng)”內(nèi)鬼，我們粗粗一算將近三四個(gè)億的資金，她到底拿去干了什么？錢江晚報(bào)記者趕赴天臺(tái)，在邱愛(ài)玉的老家展開(kāi)調(diào)查。

 

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本文由上海刑事律師尤辰榮發(fā)布,原文地址:http://www.cha0769.net/hot/936.html,歡迎分享.